Considerações iniciais
As pessoas costumam encarar o trading como uma corrida de aceleração explosiva e velocidade máxima. No entanto, assim como a maioria das coisas na vida, o trading é mais como uma maratona, em que a vitória depende de paciência, estratégia e resistência.
Algumas pessoas fazem operações de forma caótica e tentam “vencer o mercado”. Às vezes, elas até podem ter lucros na casa dos cinco dígitos em um só dia. Outras pessoas se dedicam a avaliar cada operação e acumulam capital de forma gradual. É a diferença entre essas duas abordagens que separa um trader bem-sucedido de um “apostador”.
O trader de sucesso opera conforme sua estratégia. Já o apostador tenta ganhar “todo o dinheiro do mundo”, mas acaba perdendo na maioria das vezes e sai de mãos vazias.
Este artigo trata de uma estratégia de negociação que vai ajudar você a ganhar essa maratona e mudar o seu entendimento geral do trading no mercado financeiro.
O que são os juros compostos no trading?
Muitos traders e investidores habilidosos fizeram fortuna por meio dos juros compostos. Esse conceito pressupõe reinvestir o lucro das operações já feitas para aumentar o volume das operações a serem feitas. Ao contrário dos juros simples, em que o lucro é calculado apenas sobre o capital original, os juros compostos envolvem o lucro sobre o capital mais o lucro acumulado (ou menos a perda acumulada). Cada transação usa uma determinada porção da margem disponível, que, em termos monetários, aumenta com o crescimento da conta e diminui quando o saldo encolhe.
Vamos considerar um caso real, em que o trader usa um depósito de US$500, relação risco-retorno de 1 para 2, perda máxima de 3% do saldo em cada operação, e taxa de ganhos de 50%.
Com essa estratégia, esse trader recebe 6% de seu investimento em cada operação fechada com êxito e perde 3% em cada operação fechada com prejuízo. Essa diferença entre o tamanho dos ganhos e o das perdas é essencial: os ganhos têm o dobro do tamanho das perdas.
E então, como funcionam os juros compostos na prática?
Veja uma fórmula que pode ser usada para simplificar as contas:
C=D×((1+Lganho)×(1−Pperda))N×TaxaDeGanhos
- C é o saldo final;
- D é o depósito inicial;
- Lganho é a porcentagem de lucro por operação bem-sucedida;
- Pperda é a porcentagem de perda por operação com prejuízo;
- N é o número de operações.
- TaxaDeGanhos é uma porção dos ganhos em relação ao total de operações (em frações de 1, ou seja, 0,5 corresponde a 50%).
Se o trader faz uma operação bem-sucedida, o depósito de US$500 cresce 6%, ou US$30, e chega a um total de US$530. Analogamente, se a operação é fechada com prejuízo, o depósito vai cair 3%, ou US$15, e o saldo vai ficar em US$485.
Podemos ver a mágica dos juros compostos em funcionamento se avaliarmos algumas operações. A cada ganho, o capital cresce 6%. É muito importante que o impacto das perdas seja mitigado pela porcentagem mais baixa dessas perdas e pelos ganhos de capital das operações bem-sucedidas.
Usando a fórmula mostrada acima, é fácil calcular o crescimento do depósito com os parâmetros que citamos.
C=500×((1+0,06)×(1−0,03))200×0,5
C=8.067,33
Essa fórmula é bem direta e prática. Qualquer um pode usá-la para montar sua estratégia de negociação. Ao aplicar uma estratégia dessas, em pouco tempo você vai ver seu depósito crescendo e vai chegar mais perto das suas metas.
É fato que o ano tem, em média, 250 dias de negociação. Porém, como ninguém opera em absolutamente todos os dias do ano, podemos trabalhar com um total de 200 dias. Calculamos a evolução usando a fórmula acima e notamos que, no 200º dia de negociação, o saldo vai estar em US$8.067,33. Isso é bem mais que o depósito inicial de US$500. Isso quer dizer que o depósito vai crescer 1.513% em um ano de negociação!
Observe as oportunidades abertas pelos juros compostos no trading, mesmo com uma taxa de ganhos moderada, de 50%. Os resultados ficam melhores ainda se supormos uma eficiência maior nas operações. Vamos supor que a taxa de ganhos seja de 60%. No mesmo ano, de 200 dias de negociação, o saldo vai chegar a US$14.069. Isso significa que o depósito pode crescer 2.713% em um ano!
E se as operações continuarem por mais de um ano? Se mantivermos a taxa de ganhos de 50% e usarmos o valor de US$8.067,33 como depósito inicial, o saldo após 200 dias de negociação chegaria a US$130.163.
O efeito dos juros compostos vai ficando cada vez mais impressionante. Mesmo com uma taxa de ganhos moderada, de 50%, desde que o trader tenha disciplina suficiente para ganhar 6% nas operações bem-sucedidas e perder 3% em cada operação com prejuízo, o capital vai continuar crescendo. É importante observar que essa estratégia exige consistência na aplicação do plano de negociação e da gestão e gerenciamento de riscos.
Portanto, temos mais uma prova de que o trading produz resultados melhores quando fundamentado em uma estratégia sensata.
Todavia, apesar do potencial considerável, o trader também deve estar ciente dos riscos. Uma série de perdas consecutivas pode rapidamente esgotar o capital se o limite de perda de 3% for deixado de lado. Nesse sentido, é essencial ter disciplina e uma estratégia de negociação bem testada.
Conclusão
A conclusão é clara: estratégia e paciência ajudam a vencer no trading. E os juros compostos são um recurso potente para traders que desejam aumentar sua renda com o tempo e enxergam no trading uma forma de investir. Ao administrar os riscos com cautela e seguir uma estratégia que dê mais ganhos que perdas, mesmo um depósito modesto pode crescer significativamente.
O trader que dá passos graduais e ponderados diariamente, sem tentar ganhar todo o dinheiro do mundo da noite para o dia, tem a possibilidade de alcançar resultados excelentes e lucros impressionantes. Como disse Warren Buffett, “o mercado de ações é onde se transfere dinheiro dos impacientes para os pacientes”.
Dúvidas
Como aproveitar os juros compostos?
Muitas pessoas sacam todo o lucro conquistado, e assim avaliam sua rentabilidade apenas no curto prazo. Entretanto, se optar por reinvestir o seu lucro, você vai poder aumentar os volumes das suas posições. Com uma estratégia sábia, na qual a quantidade de perdas é compensada pelas vitórias, você vai ganhar muito mais a longo prazo.
Os juros compostos funcionam na bolsa?
Sim, o mercado de ações também oferece uma oportunidade de aproveitar os juros compostos e seu potencial de rendimento a longo prazo. É fato que as ações têm riscos mais altos, mas os rendimentos podem ser maiores. Se você aplicar uma estratégia de investimento sábia e aproveitar os juros compostos no mercado de ações, é possível que seu rendimento anual chegue a 10%, ou até 15%.
Qual é a magia dos juros compostos?
Com os juros compostos, ao invés de você trabalhar para o seu dinheiro, é o seu dinheiro que trabalha para você. Isso ajuda a formar uma fortuna mesmo sem um grande investimento inicial. Embora isso seja o sonho de muitas pessoas, estas acabam descartando a oportunidade.
Qual seria um exemplo de juros compostos na bolsa?
Ao investir em ações, você recebe um dividendo. As pessoas geralmente sacam o valor desse dividendo. No entanto, se você opta por reinvestir esse valor nas ações que comprovadamente funcionam bem no seu caso, é possível ampliar o efeito e ganhar mais com o tempo.