CFD'ler veya fark sözleşmeleri, bir sözleşmeyi açtığınız andan kapattığınız ana kadar belirli bir varlığın değerindeki farktan kazanç elde etmenize olanak tanır. Basitçe söylemek gerekirse, finansal varlıkların fiyatlarındaki farktan kâr elde edersiniz.
Bu sözleşmelerle endeksler, hisse senetleri, vadeli işlemler, emtialar, para birimleri – temelde her şeyle işlem yapabilirsiniz. CFD'nin fiyatı, varlığın fiyatıdır ve varlığın fiyatı artarsa, CFD’nin fiyatı da yükselir. CFD işleminin ana özelliği, varlığa gerçekten sahip olmamanızdır: Eğer altın veya petrol işlemi yapıyorsanız, bunları fiziksel olarak elinizde tutmazsınız.
CFD işlemi yaptığınızda, gerçek varlıklarla işlem yapmadığınızı akılda tutmak önemlidir. Bunun yerine, söz konusu varlığın fiyatı ile ilgili olarak spekülasyon yaparsınız.
CFD'ler ile belirli sayıda birim işlemi yaparsınız. İki seçeneğiniz mevcut.
CFD'lerle ilgili en önemli şey, kaldıraçlı ürünler olmalarıdır. Kaldıraç, yatırdığınız para miktarı ile işlemlerde gerçekten kullanabileceğiniz miktar arasındaki orandır. Diyelim ki eğer kaldıraç 1:100 ise, yatırdığınız tutardan 100 kat daha büyük emirlerle işlem yapabilirsiniz.
Başka bir deyişle, CFD söz konusu olduğunda, varlığın gerçek değerinin küçük bir yüzdesini yatırmanız gerekir – yani, onsu 1790$ değerinde olan altın işlemine erişmek için birkaç bin dolar yatırmanız gerekmez. Bir CFD pozisyonu açmak için kullandığınız ilk para yatırma işlemine teminat denir.
Örneğin, 10 ons altın karşılığında bir CFD satın almak istiyorsunuz. Altının şuan ons başına 1.790$'dan işlem gördüğü göz önüne alındığında, CFD'nin toplam miktarı 17.900$'a gelir. Ancak 1:100 kaldıraç kullanıyorsanız, cebinizden yalnızca 179$ ödemeniz gerekir. Ve eğer altının fiyatı, örneğin ons başına 1.800$'a çıkarsa, 100$'lık bir kâr elde edeceksiniz. İlk yatırdığınız tutar sadece 179$ olduğundan, bu harika bir sonuçtur.
İşlemlere yatırım yapmak için eğer önemli bir başlangıç tutarınız yoksa, bu mükemmel bir avantajdır. Ancak, kaldıraç ve marj ile işlemlerin potansiyel kârınızı arttırmasına rağmen, sizi daha fazla riske ve daha önemli kayıplara da maruz bıraktığını unutmayın.
Her şeyden önce, her türlü işleme girmek oldukça risklidir. Ancak genel olarak, bu işlem stratejisi sadece profesyonel ve deneyimli işlemciler için önerilir. Elbette, CFD'lerle işlem yapmak oldukça kârlıdır. Ancak yüksek kârlar yüksek riskleri de beraberinde getirir. Bu riskler çoğunlukla, CFD için seçtiğiniz varlığın türüne, volatile olup olmadığına ve küresel durumun varlığın fiyatına nasıl yansıyacağına bağlıdır. Kaldıraçla işlem yapmak daha fazla para kazanmanın harika bir yolu olsa da, işleminiz terse giderse büyük bir borçla karşılaşabileceğinizi de unutmamak gerekir.
Dolayısıyla, CFD işlemlerinin çok gelişmiş bir işlem türü olduğunu ve piyasanın nasıl çalıştığının net bir şekilde anlaşılmasını ve fiyat dalgalanmalarını analiz etme ve tahmin etme becerisi gerektirdiğini söyleyebiliriz. İyi bir strateji ve risk yönetim planı olmadan CFD işlemi yapmak güvenli değildir ve talihsiz sonuçlara yol açabilir.
Normal varlıklarda kaldıraçla işlem yaptığınızda, sahip olmak istediğiniz varlıkların toplam değerinin en az %25'ini sağlamanız gerekir. Ancak CFD işleminde bu, %5'e kadar düşebilir. Ayrıca, kaldıraca bağlı olarak minimum teminat gereksinimi %1'den bile az olabilir. Bu, daha az para harcamak zorunda kalacağınız, ancak işlemlerinizin başarılı olması durumunda çok daha fazla kâr elde edeceğiniz anlamına gelir. İşlemlerinizde eğer bir şeyler ters giderse, daha yüksek kaldıracın daha yüksek kayıplar anlamına geldiğini unutmayın.
İşlem dünyası her geçen gün daha da büyüyor, bu nedenle CFD'ler artık tüm dünyadaki tezgah üstü piyasalarda mevcut. Ürünlerini tüm büyük piyasalarda sundukları için bir CFD brokerı bulmak sorun değildir ve CFD işlem hizmetleri sunan bir platformu da aramak zorunda değilsiniz.
Eğer açığa satış yapmayı tercih ediyorsanız, bunu yasaklayan piyasalarla karşılaşmış olabilirsiniz. Bazı piyasalar, işlemcilerin açığa satış yapmasına izin vermeden önce yatırımcıların ayrıca bir varlık ödünç almasını sağlar. Ancak, CFD'lerde bu sorunla karşılaşmazsınız çünkü aslında dayanak varlığa sahip değilsinizdir.
CFD brokerlerı nadiren ek ücret veya komisyon talep eder. Çoğunlukla varlığın volatilitesine bağlı olan spreadlerden para kazanırlar. Ancak kural olarak, bu brokerlerın beklenmedik ve yersiz ücretlerle yatırımcıları kör etme alışkanlığı yoktur.
CFD brokerlerı, bir işlemcinin bir gün içinde yapabileceği işlem miktarına sınırlama getirmez ve günlük işlemler için minimum sermaye gereksinimine de sahip değildir. Hesabınızda gerekli minimum tutarın olması koşuluyla, her gün istediğiniz kadar işlem yapabilirsiniz.
Hisse senedi ve para birimlerinden başlayıp petrol ve altın ile biten CFD işlemlerinde çok çeşitli varlıklar mevcuttur. Bu, işlemcilerin portföylerini çeşitlendirmelerine yardımcı olur ve geleneksel döviz piyasalarına bir alternatif sunar.
Yatırımcıların ücret, komisyon, düzenleme ve diğer maliyetleri ödemesini gerektiren geleneksel piyasaların aksine CFD yatırımcıları, hem pozisyona girerken hem de çıkarken spread ödemek zorundadır. Bu, işlemcilerin küçük hamlelerden kâr etmelerine izin vermez ve başarılı işlemlerden elde edebilecekleri kâr miktarını da azaltır. Spreadler, başarısız işlemlerden dolayı uğranılan zarar miktarını da biraz artırır. Spread maliyetleri, brokerler için ana gelir kaynağıdır, bu nedenle işlem stratejinize karar verirken bunları hatırlamanız gerekir.
CFD işlemi oldukça riskli bir iştir. Daha önce de belirttiğimiz gibi, kaldıraç riskleri mevcuttur. Kaldıraç daha fazla kâr elde etmenize yardımcı olurken, işleminiz başarısız olursa sizi büyük bir borca da sokabilir. Ayrıca, hesap marjininizi korumazsanız, marjin çağrısı alma riski de vardır. Eğer dikkatli olmazsanız, brokerınız pozisyonlarınızı kapatabilir ve potansiyel olarak size çok fazla zarar verebilir. Ve piyasa istikrarsızsa, risk yönetimi araçları bile sizi kurtarmada başarısız olabilir. Bu nedenle, CFD işlemlerinizi her zaman yakından takip etmeniz çok önemlidir.
Diyelim ki bir X hissesi şu anda hisse başına 11$'dan işlem görüyor. Yakın gelecekte fiyatın artmasını beklediğiniz için 1.000 CFD satın almak istiyorsunuz. Bunu yapmak için kaldıraç kullanmaya karar verdiniz. Brokeriniz, %1'lik ilk teminat gereksinimi ile 1:100 kaldıraç sunuyor. Bu, hesabınıza sadece 110$ yatırmanız gerektiği anlamına gelir (1.000 birim x 11$ x %1).
Diyelim ki tahmininiz gerçekleşti ve artık her X hissesi 11.4$'dan satılabilir. Pozisyonunuzu kapattıktan sonra 400$ kâr elde edersiniz. Tabii ki, pozisyonlarınızı açtığınızda veya kapattığınızda da %0.1 kesinti olur, bu nedenle kârınızdan 11$ ve 11.4$ (1.000 birim x fiyat x %0.1) ödemeniz gerekir. Sonunda, 110$'lık ilk yatırdığınız tutarı 377.6$'a çevirmeyi başardınız.
Evet ve oldukça fazla. Ancak eğer CFD işlemi yapmaya karar verirseniz, potansiyel riskleri unutmayın. Yeni başlayanlar için güvenli bir strateji değildir, bu nedenle başlamadan önce çok fazla deneyim kazanmanız gerekir.
Fark sözleşmeleri işlemi, önemli bir başlangıç yatırımı olmadan piyasaya girmek için mükemmel bir yoldur. Büyük kaldıracın altında yatan tuzakları hatırlamanız gerekir, ancak dikkatli bir yaklaşımla CFD, finansal durumunuz için önemli bir çıkış olabilir. Sözleşme özellikleri bölümündeki mevcut CFD varlıklarının listesine göz atın.